اوفک چیست، چه ارتباطی با تحریم های ایران دارد و دفتر کنترل دارایی های مالی وزارت خزانه داری آمریکا کجاست. ایالات متحده نقش مهمی در مبارزه بین المللی با پولشویی ، تامین مالی تروریسم و سایر جنایات مالی ایفا می کند – و این کار را با اعمال تحریم های اقتصادی علیه کشورها ، نهادها و افراد درگیر در این فعالیت ها انجام می دهد. تحریم های ایالات متحده توسط دفتر کنترل دارایی های مالی وزارت خزانه داری اجرا می شود.
اوفک چیست؟ لیست تحریم های اوفک
فهرست تحریم های اوفک حاوی اطلاعاتی در مورد اهداف فعلی تحریم های ایالات متحده است. اوفک چندین فهرست تحریم دارد که هر کدام با گروهی از اهداف سروکار دارند.
راهنمای تحریم های اوفک
بیشتر این لیست تحریم ها عبارتند از: فهرست افراد ویژه تعیین شده (SDN): لیستی از افراد و شرکت هایی که تحت کنترل یا از طرف کشورهایی هستند که مورد تحریم های ایالات متحده قرار گرفته اند. فهرست تحریم های تلفیقی: لیستی حاوی کلیه اطلاعات تحریم ها که در لیست SDN گنجانده نشده است.
سایر انواع فهرست تحریم هایی که توسط اوفک نگهداری می شود شامل فهرست شناسایی بخش تحریم ها (هدف روسیه) ، لیست مهاجران خارجی تحریم کننده ، و لیست شورای قانونگذار غیر SDN فلسطین و فهرست تحریم های ایران است. تحریم های اوفک در دو دسته اجرا می شود: تحریم های جامع: ممنوعیت انواع معاملات بین آمریکا و یک کشور تحریم شده – به عنوان مثال ، کره شمالی ، سوریه یا سودان. تحریم های جامع: محدود کردن معاملات بین ایالات متحده و یک شرکت ، فرد یا صنعت خاص-به عنوان مثال ، حامیان یا تامین کنندگان مالی یک رژیم سیاسی غیر دوستانه.
چه کسی باید تحریم های اوفک را رعایت کند؟
همه افراد ، بانک ها ، شرکت های خدمات مالی و سایر موسسات موظف که در حوزه قضایی ایالات متحده فعالیت می کنند باید از تحریم های اوفک پیروی کنند. برای بانک ها و سایر شرکت های خدمات مالی ، این به معنای ادغام جستجوی تحریم های اوفک در برنامه های داخلی AML/CFT و اطمینان از این است که مشتریان و مشتریان جدید قبل از شروع یک رابطه تجاری در برابر لیست بررسی می شوند.
بیشتر بخوانید: روش های ارسال پول از ایران به آمریکا و از امریکا به ایران
نقض تحریم ها تا 20 میلیون دلار جزای نقدی و مجازات حبس تا 30 سال برای افراد درگیر مجازات می شود. اوفک معافیت های خاصی از تحریم ها صادر می کند که می تواند از طریق درخواست به وزارت خزانه داری به دست آید.
چرا داشتن ابزار غربالگری تحریم ها مهم است؟
انجام جستجوی تحریم های اوفک به صورت دستی می تواند از نظر اداری چالش برانگیز و ناکارآمد باشد. خطای انسانی همچنین ممکن است منجر به نادرستی و خطر جریمه شود. استفاده از ابزار غربالگری خودکار این خطر را به حداقل می رساند: فناوری غربالگری نه تنها دقت برنامه های AML را افزایش می دهد ، بلکه به شرکت ها کمک می کند تا به سرعت و به طور موثر استانداردهای انطباق را که نهادهای نظارتی مانند اوفک نیاز دارند ، بدست آورند.
تحریم های اوفک مقررات بین المللی است که مستقیماً توسط ایالات متحده مطابق با سیاست آنها اعمال می شود. با رعایت نکردن تحریم های دفتر کنترل دارایی های خارجی ، مشاغل تحت صلاحیت ایالات متحده تهدیدی برای روابط خارجی و امنیت ملی تلقی می شوند. تخلفاتی مانند انجام معاملات پولی با افراد مناطق تحریم شده منجر به عواقب قانونی با جریمه تا ده ها میلیون نفر و حبس خواهد شد. مجازات ها تا حد زیادی به یک مورد خاص بستگی دارد ، بنابراین بسیار مهم است که شرکت خود را محدود به لغو تحریم ها نکنید و از تحریم های جدید مطلع نباشید.
تحریم های اوفک چیست؟
تحریم های اوفک مقررات دیپلماتیک ، اقتصادی و تجاری هستند که توسط ایالات متحده آمریکا اعمال می شوند و علیه تروریسم ، قاچاق مواد مخدر ، رژیم های خارجی ، گسترش سلاح های کشتار جمعی یا هر کشور ، افراد و نهادهایی فعالیت می کنند که سیاست خارجی و اقتصاد ایالات متحده را تهدید می کند. یا امنیت
برای مثال ، تحریم ها می توانند عبارتند از: محدودیت در معاملات مالی ؛ ممنوعیت سرمایه گذاری ؛ تحریم تسلیحاتی ؛ موانع تجاری و تعرفه ها ؛ ممنوعیت واردات/صادرات کالا ؛ ممنوعیت سفر ؛ مسدود شدن دارایی ها
اوفک کشورها و نحوه همکاری با آنها را تحریم می کند
فهرست تحریم های دفتر دارایی های خارجی به طور دوره ای به روز می شود و از امروز شامل مناطق و کشورهایی از جمله: بالکان ؛ برمه ؛ ساحل عاج ؛ جمهوری دموکراتیک کنگو ؛ عراق ؛ لیبریا ؛ کره شمالی؛ سودان ؛ سوریه ، ایران
هر شخص ، نهاد یا شرکتی که به نمایندگی ، تحت کنترل یا مالکیت این کشورهای هدف عمل می کند مستقیماً تحت تحریم های مربوط به پرونده مانند ممنوعیت فعالیت برخی از طرفین در ایالات متحده ، ممنوعیت معاملات مالی و اعلام ممنوعیت سفر قرار می گیرد. اتباع ویژه تعیین شده – نام جمعی است که برای افراد تحریم شده تحت این محدودیت ها به کار می رود. بسته به صنعت ، قوانین فدرال ممکن است شرکت ها را ملزم کند که وضعیت هر یک از فروشندگان ، پیمانکاران و کارکنان را در برابر برخی پایگاه های داده محرومیت بررسی کنند.
اداره خدمات عمومی (GSA)
این آژانس دولتی مستقل ایالات متحده آن دسته از افرادی را که از دریافت قراردادهای فدرال ، برخی از قراردادهای فرعی و انواع خاصی از کمک ها و مزایای مالی و غیر مالی فدرال مستثنی هستند ، شناسایی می کند. آنها سیستم لیست احزاب مستثنی (EPLS) را حفظ می کنند ، که جامعه کاربران آن را از محرومیت های اداری و قانونی در کل دولت و افرادی که از ورود به ایالات متحده منع شده اند ، مطلع می سازد.
لیست موسسات ویژه تعیین شده اداره امور دارایی های خارجی (اوفک) (SDN)
دفتر کنترل دارایی های خارجی (اوفک) بخشی از وزارت خزانه داری ایالات متحده است و مسئول اداره و اجرای تحریم های اقتصادی و تجاری علیه ملت ها ، نهادها و افراد خاص است. اوفک این طرفهای محدود را در سندی تحت عنوان “لیست افراد ویژه تعیین شده” (SDN) نگهداری می کند.
دفتر صنایع و امنیت (BIS) فهرست افراد محروم (DPL)
دفتر صنعت و امنیت وزارت بازرگانی (BIS) دو لیست برای مأمور قرارداد دارد ، “لیست اشخاص محروم” و “فهرست اشخاص”. برای معاملاتی که ممکن است شامل صادرات از ایالات متحده یا صادرات مجدد اقلام با منشاء ایالات متحده باشد ، طرفین (از جمله مقامات دولت ایالات متحده) تشویق می شوند که مقررات مربوط به اداره صادرات (15 C.F.R. 730 و بعد از آن) که توسط BIS حفظ می شود را مرور کنند.
فهرست افراد یا اشخاص مستثنی دفتر بازرس کل (OIG) (LEIE)
دفتر بازرس کل (OIG) فهرست افراد یا اشخاص مستثنی (LEIE) را در اختیار دارد ، یک پایگاه داده که اطلاعاتی را در اختیار عموم ، ارائه دهندگان مراقبت های بهداشتی ، بیماران و دیگران در رابطه با احزاب مستثنی در مشارکت در Medicare ، Medicaid و همه برنامه های مراقبت های بهداشتی فدرال محرومیت OIG دارای دامنه ملی است و برای بسیاری از ارائه دهندگان خدمات بهداشتی مهم است ، زیرا کنگره ایالات متحده برای موسساتی که آگاهانه احزاب مستثنی را استخدام می کنند ، مجازات پولی مدنی وضع کرد.
تحریم های اوفک چگونه کار می کند؟
تحریم های اوفک کشورها و همچنین افراد و شرکت هایی را که تحت کنترل ، کنترل یا فعالیت به نمایندگی از کشورهایی خاص هستند ، قرار داد ، اما همچنین می تواند افراد ، گروه ها و نهادهایی مانند تروریست ها و قاچاقچیان مواد مخدر را که مختص یک کشور نیست ، هدف قرار دهد. اوفک این تصمیمات را با انتشار لیست هایی مانند لیست افراد ویژه تعیین شده (SDN) یا فهرست تحریم های تلفیقی به اطلاع عموم می رساند. گروهها و افراد دیگری که به صراحت در این فهرستها ذکر نشده اند ، همچنان می توانند از طریق اعمال تحریمهای ثانویه در محدوده رشته اوفک قرار گیرند.
در ماه مه 2019 ، اوفک راهنمای جدید گسترده ای در مورد برنامه سازگاری موثر تحریم ها منتشر کرد. در شرایطی که محیط پیچیده تحریم ها و رویکرد تهاجمی به اجرا در حال افزایش است ، این راهنما بینش اوفک را در مورد بهترین شیوه هایی که شرکت ها باید برای اطمینان از رعایت قوانین و مقررات تحریم های ایالات متحده رعایت کنند ، ارائه می دهد. همچنین به عنوان یک نقشه راه برای جلوگیری از وقوع نقض تحریم ها و همچنین چگونگی ارزیابی کفایت برنامه انطباق شرکت با اوفک در صورت نقض عمل می کند.
عناصر اصلی برنامه اجزای تحریم اوفک بسیار نزدیک به ارکان سنتی یک برنامه AML است:
تعهد مدیریت: همه چیز در یک شرکت با تعهد مدیریت شروع می شود. این بدان معناست که نه تنها تمرکز بر مدیریت عالی ، بلکه ایجاد یک ساختار حکومتی است که برای ارزیابی خطر جرایم مالی برای سازمان منطقی باشد. ارزیابی ریسک: برخی از سخت ترین مسائل در زمینه انطباق با ارزیابی عواقبی که در یک منطقه خاص از خطرات قرار می گیرند و آنچه می تواند برای کاهش این خطرات انجام دهد ، انجام می شود. کنترل های داخلی: توسعه رویه های سیاست داخلی ضروری است. ارزیابی ریسک موثر برای کمک به سازمانها در درک انواع جرایم مالی که احتمال دارد با آنها روبرو شوند بسیار مهم است.آموزش: هر فرد در یک سازمان باید نقشی را که باید در مبارزه با جرایم مالی ایفا کند ، درک کند.
در پایان
همانطور که دیدیم روابط آمریکا با سایر کشور ها از نظر اقتصادی بر اساس اوفک تنظیم می شود و این کشور می تواند تحریم های مستقیمی علیه سایر کشور ها ایجاد کند. اگر سوالی در مورد اوفک دارید می توانید از طریق لینک ارتباط با ما آن را مطرح نمایید.
